علم فردا

تکنولوژی به زبان ساده

معامله اسپات و فیوچرز دو نوع از معامله‌های رایج در بازارهای مالی مثل ارز دیجیتال و فارکس هستن . اما این دو تا چه فرقی باهم دارن . تو این پست خیلی ساده ، کوتاه و مفید خدمتتون توضیح میدم . برو بریم !

مقایسه معامله اسپات و فیوچرز

معامله اسپات Spot چیه ؟

واژه اسپات Spot در انگلیسی یعنی نقطه اما تو بازار مالی یعنی فوری یا نقدی یعنی خریدی که همون لحظه انجام میشه و شما صاحب پول یا کالا یا یک دارایی میشی . این معامله تو یک لحظه انجام میشه و در همون لحظه هم تموم میشه و وابستگی زمانی نداره . شما تا ابد میتونید مالک اون دارایی باشید . اگر خواستید میتونید بفروشید اگر نه که هیچ .

معامله فیوچرز Futures چیه ؟

معادله فیوچرز همونطور که از اسمش هم مشخصه به زمان وابسته است . واژه Future یعنی آینده و در بازار مالی یعنی آینده روی این معامله تاثیر میذاره . فرض کنید شما یه معامله فیوچرز از بیت کوین در همین لحظه باز کردین . اینکه قیمت بیت کوین در آینده بالا میره یا پایین ، روی این معامله تاثیر مستقیم داره .

تفاوت معامله اسپات و فیوچرز

حالا که معنی واژه ها و مفاهیم رو یاد گرفتیم بریم ببینیم معامله اسپات و فیوچرز در عمل چه تفاوتی با هم دارن .

■ ریسک : مهمترین تفاوت معامله فیوچرز و اسپات توی میزان ریسک کردن هست . شما توی فیوچرز اگه مدیریت ریسک بلد نباشید ممکنه کل سرمایه تون نابود بشه اما توی اسپات حتی اگه مدیریت ریسک هم نکنید باز یه بخشی از پولتون دوباره برمیگرده حتی اگه کم باشه .

■ زمان : کسانی که معامله اسپات باز میکنن ، معمولا درگیر زمان نیستن ، یعنی طرف میخواد معامله ای رو باز کنه که 1 سال بعد 5 سال بعد نتیجش رو ببینه ، یه جور سرمایه گذاریه بلند مدته معمولا . اما در معامله فیوچرز زمان مسئله مهمیه و بعضی وقتا یه معامله فقط چند ثانیه باز میمونه و سریع با سود یا ضرر بسته میشه .

■ کمیسیون صرافی : معامله اسپات اینجوریه که شما فقط یک بار کمیسیون صرافی رو پرداخت میکنید و دارایی رو میخرید اما در معامله فیوچرز معمولا هر 8 ساعت یکبار باید کمیسیون بدین . مگر اینکه معامله شما کمتر از 8 ساعت طول بکشه . این عدد 8 ساعت ، بستگی به صرافی داره اما بیشتر صرافی ها هر 8 ساعت یک بار کمیسیون میگیرن .

■ اهرم یا لورج : در معامله اسپات شما هر چقدر که پول داشته باشید فقط به همون مقدار میتونید ارز یا دارایی بخرید . مثلا شما 1000 دلار پول دارید ، میتونید معادل همون 1000 دلار جنس یا طلا یا سهام بخرید و تمام . اما در معامله فیوچرز شما میتونید از صرافی پول قرض بگیرید . به این وام گرفتنِ پول در فیوچرز میگن اهرم ، ضریب یا لِوِرِج ( به انگلیسی Leverage ) . یعنی چی ؟ یعنی صرافی میگه آقا من بهت پول قرض میدم ، اگر سود کردی که نوش جونت منم سودمو برمیدارم باهمدیگه حالشو میبریم امـــــــــــا اگه ضرر کردی من تا یه جایی میتونم ضررتو تحمل کنم ، اندازه پول خودت ! اگه بیشتر از اون بشه کل پولتو برمیدارم واسه خودم ! اینجاست که یکم قضیه رو ترسناک میکنه و باید حواستون به معامله فیوچرز باشه وگرنه اون قسمت سود کردنش خیلی حال میده 😄

اهرم یا لورج در فیوچرز

مثلا در تصویر بالا میبینید که میتونید پول تون رو تا 125 برابر بیشتر کنید . تو این وضعیت کوچکترین تحرک توی قیمت میتونه شما رو پولدار یا بدبخت کنه ! همزمان ترسناک و امیدوار کننده است !

■ بازار دوطرفه در فیوچرز : تفاوت بعدی اسپات و فیوچرز توی روش سود گرفتن از بازاره ! تو اسپات شما حتما باید یک دارایی رو بخری و امیدوار باشی که قیمتش بیشتر میشه . مثل سرمایه گذاری روی طلا یا دلار یا هرچیزی . یعنی اگه شما طلا رو در قیمت 1000 دلار بخری ، قیمت طلا حتما باید بیشتر از 1000 دلار بشه تا شما سود بکنی اما تو فیوچرز شما هم میتونی بخری و هم میتونی بفروشی و جالب اینه در هر دو حالت هم میتونی سود بکنی ! این قابلیت فروش در معاملات فیوچرز خیلی جذابه و خیلیا رو پولدار کرده .

■ خطر هک : یه تفاوت دیگه اسپات و فیوچرز اینه که شما وقتی اسپات خرید میکنید ، مالک اون چیز هستید و میتونید اونو به کیف پول دیجیتال تون منتقل کنید و بذارید بمونه تا مثلا 5 سال بعد ! اینجا دو تا اتفاق بد ممکنه بیفته ! یکی اینکه تا 5 سال بعد شاید قیمت اون ارز بالا نره و اتفاقا کمتر هم بشه . اینجوری شما هم پول اصلی تون 5 سال خوابیده هم اینکه ضرر کردید . اتفاق بد بعدی اینه که ممکنه رمز کیف پول تون رو گم کنید یا هک بشید و کلا اون دارایی نابود بشه . اما تو معامله فیوچرز شما تا یه زمان مشخصی صاحب اون دارایی هستید و باید هرچه زودتر تکلیفش رو مشخص کنید . به کیف پول هم نیازی نیست چون در خود صرافی اتفاق میفته .

■ نوع دارایی : اسپات بیشتر برای سرمایه گذاری بلندمدت استفاده میشه ، یعنی شما یه دارایی رو میخری و ولش میکنی به امون خدا حتی تا 5 سال تا به سود برسه . اما معامله فیوچرز دقیقا برای معامله کردن و تجارته یعنی شما ممکنه در روز 20 بار معامله فیوچرز باز کنی .

■ قیمت : جالبه بدونید قیمت یک ارز یا دارایی در اسپات و فیوچرز فرق داره . مثلا قیمت بیت کوین در اسپات 60 هزار دلاره اما در فیوچرز 60 هزار و 50 دلاره ( عددها رو مثال زدم ) . البته این مسئله خیلی مهم نیست چون دنیای اسپات و فیوچرز باهم متفاوته و تاثیری روی هم ندارن .

امیدوارم هروقت معامله باز کردی یاد این پست از علم فردا بیفتی 🙂 کنجکاو باشید 😉

حتما مطالب زیر رو هم بخونید

محمدرضا امين زاده هستم ، مهندس الكترونيك و سردبير مجله علم فردا . علاقه زیادی به سخت افزار دارم ، اگه فرصتی بمونه در زمینه ادیت فیلم و تصویر و طراحی رابط کاربری وب و اندروید مطالعه و تمرین می کنم .